Retraite
Préparer la retraite ou une pause professionnelle en visant le maintien de votre niveau de vie.
PRÉVOYANCE & ASSURANCE-VIE
Prévoyance, assurance-vie et protection familiale
La prévoyance et les assurances complémentaires privées renforcent votre protection familiale, complètent les prestations des 1er et 2e piliers et permettent d’anticiper les étapes importantes de votre vie.
DEMANDER UN CONSEILProtection du revenu
Couvrir les conséquences financières d’une incapacité de gain ou d’une invalidité.
Protection des proches
Prévoir un capital ou une rente en cas de décès du soutien de famille.
Constitution de capital
Constituer ou investir un capital selon votre horizon, votre profil et vos objectifs.
Lacunes de prévoyance
Identifier les écarts entre les prestations des 1er et 2e piliers et vos besoins.
Assurance-vie
Combiner, selon la solution retenue, protection du risque, épargne et transmission du patrimoine.
Une protection qui évolue avec votre vie
Un changement professionnel, un projet familial ou un achat immobilier peut modifier vos besoins. Nous relions votre couverture de risque, votre épargne et vos objectifs de retraite pour vous aider à arbitrer sereinement.
Notre accompagnement commence par une vue d’ensemble des prestations existantes, puis par la comparaison de solutions adaptées à votre horizon et à vos proches.
Nous traitons aussi bien la prévoyance individuelle que la prévoyance professionnelle, y compris pour les indépendants et les professions libérales, dont la couverture dépend entièrement des solutions mises en place à titre privé. Une assurance vie peut y répondre, seule ou combinée à un pilier 3a.
3a ou 3b ?
Découvrez les solutions de prévoyance individuelle liée et libre dans notre page dédiée au 3ème pilier.
Les repères d’une stratégie de prévoyance durable
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01
Mesurer les prestations
L’analyse commence par les prestations déjà acquises auprès de l’AVS, de la caisse de pension et des contrats privés. Nous rapprochons ces montants de vos dépenses, engagements et projets afin d’identifier les lacunes qui auraient un effet concret sur votre niveau de vie.
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02
Protéger la famille
La protection familiale dépend des revenus de chaque personne, des dettes, de la garde des enfants et des prestations prévues en cas d’incapacité de gain ou de décès. Ces éléments permettent de définir un capital ou une rente proportionnée, plutôt qu’un montant choisi isolément.
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03
Évaluer l’épargne
Une solution d’épargne doit respecter votre horizon, votre capacité de versement et votre besoin de liquidités. Nous examinons aussi les frais, les garanties, les possibilités d’adaptation et les conséquences d’une interruption afin que l’engagement reste supportable dans la durée.
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04
Revoir aux moments clés
Un mariage, une naissance, un changement d’emploi, un achat immobilier ou un départ à la retraite justifie une nouvelle revue. Mettre à jour les bénéficiaires, les montants assurés et les objectifs évite qu’une ancienne décision ne devienne inadaptée à votre situation actuelle.
UN PREMIER ÉCHANGE
Préparons les prochaines étapes de votre prévoyance
Un échange permet d’identifier vos besoins de protection, vos priorités de retraite et les éventuelles lacunes de prévoyance.