Pensionamento
Preparatevi alla pensione o a una pausa professionale mirando a mantenere il vostro tenore di vita.
PREVIDENZA & ASSICURAZIONE SULLA VITA
Previdenza, assicurazione sulla vita e protezione della famiglia
La previdenza e le assicurazioni complementari private rafforzano la protezione familiare, integrano le prestazioni del primo e del secondo pilastro e aiutano ad anticipare le fasi importanti della vita.
CHIEDI CONSIGLIOTutela del reddito
Coprire le conseguenze finanziarie di un'incapacità al guadagno o di un'invalidità.
Protezione dei propri cari
Fornire un capitale o una rendita in caso di morte del capofamiglia.
Costituzione del capitale
Costituire o investire un capitale in base al vostro orizzonte temporale, profilo e obiettivi.
Lacune pensionistiche
Individuate le lacune tra le prestazioni del 1° e 2° pilastro e le vostre esigenze.
Assicurazione sulla vita
Combinare, in base alla soluzione scelta, protezione dai rischi, risparmio e trasmissione del patrimonio.
Una protezione che evolve con la tua vita
Un cambiamento professionale, un progetto familiare o l’acquisto di un immobile possono modificare le tue esigenze. Colleghiamo la protezione dai rischi, il risparmio e gli obiettivi pensionistici per aiutarti a decidere con serenità.
Il nostro accompagnamento parte da una visione d’insieme delle prestazioni esistenti, poi dal confronto tra soluzioni adatte al tuo orizzonte e ai tuoi cari.
3a o 3b?
Scopri le soluzioni previdenziali individuali collegate e gratuite sulla nostra pagina dedicata al 3° pilastro.
I riferimenti di una strategia previdenziale duratura
-
01
Valutare le prestazioni
L’analisi parte dalle prestazioni già maturate presso AVS, cassa pensione e contratti privati. Confrontiamo questi importi con spese, impegni e progetti per individuare le lacune che avrebbero un effet concreto sul tenore di vita.
-
02
Proteggere la famiglia
La protezione familiare dipende dai redditi, dai debiti, dalla cura dei figli e dalle prestazioni previste in caso di incapacità di guadagno o decesso. Questi elementi permettono di definire un capitale o una rendita proporzionati invece di un importo isolato.
-
03
Valutare il risparmio
Una soluzione di risparmio deve rispettare orizzonte, capacità di versamento e bisogno di liquidità. Esaminiamo anche costi, garanzie, possibilità di adeguamento e conseguenze di un’interruzione affinché l’impegno resti sostenibile nel tempo.
-
04
Rivedere nei momenti chiave
Matrimonio, nascita, cambio di lavoro, acquisto immobiliare o pensionamento richiedono una nuova revisione. Aggiornare beneficiari, somme assicurate e obiettivi evita che una decisione precedente diventi inadeguata alla situazione attuale.
UN PRIMO COLLOQUIO
Prepariamo le prossime tappe della tua previdenza
Un colloquio permette di identificare le tue esigenze di protezione, le priorità pensionistiche e le eventuali lacune previdenziali.