Ruhestand
Bereiten Sie sich auf den Ruhestand oder eine berufliche Pause vor und streben Sie gleichzeitig danach, Ihren Lebensstandard aufrechtzuerhalten.
VORSORGE & LEBENSVERSICHERUNG
Vorsorge, Lebensversicherung und Familienschutz
Vorsorge und private Zusatzversicherungen stärken den Familienschutz, ergänzen die Leistungen der ersten und zweiten Säule und helfen, wichtige Lebensphasen frühzeitig vorzubereiten.
Bitten Sie um RatEinkommensschutz
Decken Sie die finanziellen Folgen einer Erwerbsunfähigkeit oder Invalidität ab.
Schutz geliebter Menschen
Stellen Sie im Falle des Todes des Ernährers Kapital oder eine Rente bereit.
Verfassung des Kapitals
Kapital entsprechend Ihrem Zeithorizont, Profil und Ihren Zielen aufbauen oder anlegen.
Rentenlücken
Identifizieren Sie die Lücken zwischen den Leistungen der 1. und 2. Säule und Ihren Bedürfnissen.
Lebensversicherung
Je nach gewählter Lösung Risikoschutz, Sparen und Vermögensübertragung verbinden.
Schutz, der sich mit Ihrem Leben weiterentwickelt
Ein beruflicher Wechsel, ein Familienprojekt oder ein Immobilienkauf kann Ihre Bedürfnisse verändern. Wir verbinden Ihren Risikoschutz, Ihre Ersparnisse und Ihre Ruhestandsziele, damit Sie Entscheidungen mit Zuversicht treffen können.
Unsere Begleitung beginnt mit einem Gesamtüberblick über Ihre bestehenden Leistungen und setzt sich mit dem Vergleich von Lösungen fort, die zu Ihrem Zeithorizont und Ihren Angehörigen passen.
3a oder 3b?
Entdecken Sie die verlinkten und kostenlosen individuellen Vorsorgelösungen auf unserer Seite zur 3. Säule.
Grundlagen einer nachhaltigen Vorsorgestrategie
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01
Leistungen erfassen
Die Analyse beginnt mit den bereits erworbenen Leistungen aus AHV, Pensionskasse und privaten Verträgen. Wir vergleichen diese Beträge mit Ihren Ausgaben, Verpflichtungen und Projekten, um Lücken mit konkreten Auswirkungen auf Ihren Lebensstandard zu erkennen.
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02
Familie schützen
Der Familienschutz hängt von den Einkommen, Schulden, Betreuungsaufgaben und den Leistungen bei Erwerbsunfähigkeit oder Tod ab. Daraus lässt sich ein angemessenes Kapital oder eine Rente ableiten, statt einen Betrag isoliert festzulegen.
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03
Sparlösung bewerten
Eine Sparlösung muss zu Ihrem Zeithorizont, Ihrer Beitragsfähigkeit und Ihrem Liquiditätsbedarf passen. Wir prüfen auch Kosten, Garantien, Anpassungsmöglichkeiten und die Folgen einer Unterbrechung, damit die Verpflichtung langfristig tragbar bleibt.
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04
Zu wichtigen Zeitpunkten prüfen
Heirat, Geburt, Stellenwechsel, Immobilienkauf oder Pensionierung sind Anlass für eine neue Überprüfung. Aktualisierte Begünstigte, Versicherungssummen und Ziele verhindern, dass eine frühere Entscheidung nicht mehr zu Ihrer heutigen Situation passt.
EIN ERSTES GESPRÄCH
Planen wir die nächsten Schritte Ihrer Vorsorge
Ein Gespräch hilft, Ihren Schutzbedarf, Ihre Prioritäten für die Pensionierung und mögliche Vorsorgelücken zu erkennen.