Quels clients accompagne UAG & Associés ?
expand_moreNous conseillons des particuliers, des indépendants, des PME, de grandes entreprises et des family offices, principalement en Suisse romande.
INFORMATIONS PRATIQUES
Questions fréquentes : assurances, prévoyance et financement
Retrouvez les réponses aux questions fréquentes sur nos services d’assurances, de prévoyance et de financement.
Pourquoi faire appel à un intermédiaire indépendant ?
expand_moreNotre rôle est d’analyser vos besoins, de comparer les solutions disponibles et de négocier auprès de plusieurs compagnies d’assurances ou établissements financiers.
Quelles assurances proposez-vous aux particuliers ?
expand_moreNous vous accompagnons pour protéger votre habitation, vos véhicules, vos objets de valeur, vos biens immobiliers, votre revenu, votre famille et votre prévoyance.
Quelles couvertures concernent les entreprises ?
expand_moreNous intervenons notamment pour l’inventaire, la perte de gain, les accidents, la prévoyance professionnelle, la responsabilité civile, la responsabilité des dirigeants et le transport.
Pouvez-vous comparer plusieurs financements hypothécaires ?
expand_moreOui. Nous préparons votre dossier et consultons notre réseau de banques et d’assurances afin de comparer les taux, les conditions, l’amortissement et les garanties.
Quelle est la différence entre le pilier 3a et le pilier 3b ?
expand_moreLe pilier 3a est une prévoyance liée assortie d’avantages fiscaux et de conditions de retrait légales. Le pilier 3b est une prévoyance libre, généralement plus flexible. Le choix dépend de votre situation.
Accompagnez-vous la création d’entreprise ?
expand_moreOui. Nous vous aidons à identifier les assurances nécessaires, les besoins de financement et les partenaires utiles, notamment fiduciaires, notaires et banques.
Comment demander une première analyse ?
expand_moreVous pouvez nous appeler au +41 22 839 32 46 ou écrire à info@uagassocies.ch. Le premier échange est personnalisé, gratuit et sans engagement.
Préparer un échange utile avec notre équipe
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01
Définir la décision
Commencez par définir la décision que vous devez prendre : renouveler un contrat, protéger un revenu, financer un bien ou préparer la retraite. Un objectif concret nous permet de sélectionner les informations pertinentes et d’éviter une comparaison trop générale.
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02
Réunir les documents
Réunissez, lorsque vous les avez, les contrats en cours, offres reçues, relevés de prévoyance, données financières ou caractéristiques du projet. Nous pouvons commencer sans dossier complet, puis vous indiquer précisément les pièces nécessaires à l’étape suivante.
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03
Signaler les échéances
Signalez les échéances importantes, notamment une date de résiliation, une acquisition, un départ à la retraite ou l’engagement d’un collaborateur. Le calendrier influence les options encore disponibles et l’ordre dans lequel les démarches doivent être entreprises.
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04
Clarifier la suite
À l’issue du premier échange, nous résumons les points à vérifier, les documents manquants et les prochaines démarches utiles. Vous disposez ainsi d’une feuille de route claire avant toute demande d’offre, souscription ou décision de financement.
UN PREMIER ÉCHANGE
Votre situation mérite une réponse précise
Si votre question ne figure pas ici, envoyez-nous un résumé et l’échéance concernée : nous vous dirons si un renseignement suffit ou si un entretien est nécessaire.