Analyses et guides pratiques pour vos décisions
Nos analyses et guides pratiques vous aident à préparer vos décisions, à poser les bonnes questions et à comparer les options avec méthode avant d’engager une démarche.
DEMANDER UN CONSEIL
Préparer un dossier de financement immobilier solide
Fonds propres, revenus, charges et garanties : les éléments à réunir avant de consulter les établissements financiers.
Assurer son entreprise à chaque étape
Inventaire, perte de gain, accidents, prévoyance professionnelle, responsabilité civile et protection des dirigeants.
POINTS À VÉRIFIER
Choisir entre le pilier 3a et le pilier 3b
Les différences essentielles entre prévoyance liée et prévoyance libre, selon votre situation et vos objectifs.
COMPARER 3A ET 3B
Protéger son patrimoine privé
Habitation, véhicules, objets de valeur, immobilier et protection financière : des couvertures à réévaluer régulièrement.
CONSEIL DE L’ÉQUIPE UAGComment utiliser les analyses UAG
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01
Partir d’une décision
Chaque guide part d’une décision concrète et présente les informations à rassembler avant de demander une offre ou un rendez-vous. Vous pouvez ainsi identifier les termes à clarifier, les montants à vérifier et les personnes à associer à la démarche.
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02
Séparer les repères
Nous distinguons les règles générales, les pratiques du marché et les éléments qui dépendent de votre situation. Cette séparation évite de transformer un exemple en recommandation et vous aide à formuler des questions précises auprès de vos interlocuteurs.
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03
Comparer sans raccourci
Les listes de contrôle servent à préparer un dossier, mais elles ne remplacent pas l’examen des contrats, des exclusions, des coûts et des conséquences à long terme. Une comparaison pertinente doit porter sur des prestations équivalentes et des hypothèses explicites.
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04
Vérifier l’actualité
Les contenus sont revus lorsque les informations de marché ou les démarches décrites évoluent. Avant une décision importante, nous vous recommandons néanmoins de confirmer les données applicables à la date du projet et de demander une analyse personnalisée.
Passer des repères à une décision
Les analyses donnent des repères généraux. Un échange permet de les confronter à vos contrats, à vos échéances et à votre situation réelle.
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